Obszary zastosowania

Poniżej przedstawiono główne obszary, w których Eximee Low-Code Platform jest obecnie wykorzystywana w bankach.

Cyfrowy onboarding i KYC

Budowa procesów umożliwiających zdalne otwieranie produktów bankowych i spełnienie wymogów identyfikacyjnych:

• onboarding konta osobistego i firmowego,
• weryfikacja tożsamości i aktualizacja danych w ramach KYC,
• zdalna rejestracja działalności gospodarczej zintegrowana z zakładaniem konta SME,
• aktualizacja danych klienta w bankowości internetowej.

Sprzedaż produktów bankowych

Uruchamianie w pełni cyfrowych procesów pozyskiwania klientów i sprzedaży produktów:

• wnioski o konto osobiste, firmowe lub oszczędnościowe,
• kredyty i pożyczki gotówkowe,
• kredyty hipoteczne,
• sprzedaż ubezpieczeń lub kart kredytowych.

Bankowość samoobsługowa i obsługa posprzedażowa

Rozwój usług, które klienci mogą realizować samodzielnie, bez kontaktu z pracownikiem banku:

• składanie dyspozycji (np. zamówienie zaświadczenia, zmiana limitu),
• aktualizacja danych kontaktowych lub osobowych,
• zgłaszanie reklamacji i śledzenie ich statusu,
• generowanie dokumentów,
• procesy posprzedażowe (np. renegocjacja umowy kredytowej).

Procesy wewnętrzne i zgodność z regulacjami (back-office)

Digitalizacja procesów organizacyjnych i wsparcie zgodności z regulacjami:

• narzędzie do oceny zgodności projektów z RODO (np. GDPR Check),
• obiegi akceptacyjne (np. wniosek o zatwierdzenie produktu, zmiany taryf),
• monitorowanie spełnienia polityk wewnętrznych i procedur,
• zarządzanie dokumentacją i decyzjami zgodnie z wymaganiami audytu.

Narzędzia wspierające pracę pracowników banku

Budowa aplikacji wspierających codzienną pracę zespołów operacyjnych i doradców:

• aplikacja do obsługi renegocjacji kredytów hipotecznych,
• panele do zarządzania sprawami klientów (case management),
• kokpity zadań i dashboardy dla zespołów sprzedażowych i back-office,
• wsparcie rozdzielania spraw i zadań w centrach operacyjnych.

Ankiety i badania satysfakcji (NPS, CES, CSAT)

• tworzenie i udostępnianie ankiet po procesach sprzedażowych i obsługowych,
• automatyczne uruchamianie formularzy NPS lub CES w zależności od kontekstu,
• integracja z silnikiem procesowym i kanałami komunikacji (e-mail, bankowość online).

Projekty specjalne i integracja międzyinstytucjonalna

Realizacja niestandardowych lub pilnych projektów wymagających szybkiego wdrożenia i szerokiej integracji:

• wnioski o subwencje w ramach Tarczy Finansowej PFR (wdrożone w kilkunastu bankach w ciągu kilku tygodni),
• programy rządowe (np. 500+, tarcze antykryzysowe),
• kampanie specjalne banków wymagające masowego dotarcia do klientów (np. migracje, zbieranie zgód, potwierdzenia danych).