Eximee Customer Panel

Eximee Customer Panel jest kanałem zdalnego dostępu do procesów bankowych realizowanych na platformie Eximee. Umożliwia bezpieczne uczestnictwo w procesach osobom, które:

• nie są jeszcze klientami banku,

• są klientami banku, lecz w danym procesie uczestniczą bez logowania do bankowości elektronicznej.

Dzięki temu stanowi elastyczne rozszerzenie architektury Eximee o scenariusze obsługi klientów zewnętrznych, współwnioskodawców i osób trzecich.

Problem biznesowy i potrzeba rozwiązania

W wielu procesach bankowych (np. kredytowych, ubezpieczeniowych czy wspólnych wnioskach) konieczne jest zaangażowanie więcej niż jednej osoby: współmałżonka, wspólnika, współkredytobiorcy. Każdy z uczestników musi wykonać określone czynności, takie jak:

• załączenie dokumentów,

• wyrażenie zgód i złożenie oświadczeń,

• wypełnienie ankiet,

• autoryzacja czynności,

• potwierdzenie tożsamości,

• złożenie podpisu.

Eximee Customer Panel umożliwia im dostęp wyłącznie do własnego zakresu sprawy - tylko do tych dokumentów, formularzy i działań, które są im przypisane. Panel pozwala na równoległą i bezpieczną realizację zadań przez wielu uczestników jednego procesu.

Przykład zastosowania

Proces kredytowy z wieloma wnioskodawcami

1. Główny kredytobiorca inicjuje sprawę, wprowadza dane, dołącza dokumenty i wskazuje współkredytobiorców (numery telefonów, PESEL).

2. Silnik procesu określa, jakie czynności mają wykonać poszczególni uczestnicy.

3. Każdy z nich otrzymuje wiadomość SMS z linkiem i kodem OTP do zalogowania się do Eximee Customer Panel.

4. Współkredytobiorcy logują się, podając:

   • numer sprawy,

   • fragment numeru PESEL,

   • kod OTP z wiadomości.

5. W panelu widzą:

   • status sprawy,

   • dokumenty, które ich dotyczą,

   • listę czynności do wykonania.

6. Wykonują przypisane zadania: potwierdzają tożsamość, przesyłają dokumenty, zatwierdzają wniosek.

Przykładowy ekran widoczny po zalogowaniu użytkownika

Zalety rozwiązania

• Obsługa procesów z udziałem wielu osób jednocześnie, przy zachowaniu pełnej kontroli logicznej procesu.

• Dostęp bez logowania do bankowości elektronicznej.

• Bezpieczeństwo (OTP, PESEL, numer sprawy).

• Możliwość pracy równoległej i asynchronicznej uczestników.

• Izolacja danych – każdy uczestnik widzi tylko swoją część sprawy.

Integracja z podejściem Omnichannel

Customer Panel jest integralną częścią strategii Omnichannel platformy Eximee. Sprawa może zostać rozpoczęta w dowolnym kanale (np. w placówce, bankowości internetowej, przez call center), a następnie kontynuowana w Customer Panelu. Wszystkie kanały wykorzystują ten sam model danych i mechanizmy procesowe, co zapewnia pełną spójność doświadczenia klienta.

Logowanie i bezpieczeństwo

Logowanie do Customer Panel odbywa się „do sprawy”, a nie do konta. Użytkownik podaje:

• numer sprawy,

• fragment numeru PESEL (np. 4 ostatnie cyfry),

• jednorazowy kod OTP z wiadomości SMS.

Po zalogowaniu użytkownik ma dostęp do:

• bieżącego statusu sprawy,

• dokumentów i instrukcji,

• informacji o kolejnych krokach,

• danych z Bazy Wiedzy / FAQ,

• informacji o działaniach banku i innych uczestników.

W przypadku zadań wymagających akcji użytkownik może natychmiast przejść do odpowiedniego formularza.

Finalizacja sprawy

Dostęp do Panelu może być utrzymany również po zakończeniu procesu, np.:

• do momentu założenia produktów,

• do wygaśnięcia sprawy po decyzji negatywnej,

• do czasu archiwizacji wniosku.

Bank konfiguruje:

• czas dostępności danych po zamknięciu sprawy,

• zakres informacji i dokumentów widocznych po finalizacji.

Tworzenie i utrzymanie zawartości

Eximee Customer Panel jest rozwiązaniem generycznym i low-code, w pełni zgodnym z bankowym Design Systemem i standardami WCAG. Ekrany są projektowane w Eximee Designer - tak samo jak formularze Eximee Forms, co oznacza:

• wspólną ścieżkę wdrożeniową i proces publikacji,

• wykorzystanie istniejących komponentów i logiki,

• możliwość szybkich zmian on-demand.

Panel jest responsywny (RWD), dzięki czemu działa identycznie na desktopie i urządzeniach mobilnych.

Kluczowe cechy Eximee Customer Panel

• Dostęp dla klientów niezalogowanych.

• Prezentacja statusu biznesowego procesu wraz z dodatkowymi informacjami o etapach i opcjach.

• Lista wymaganych dokumentów i załączników.

• Możliwość wykonywania zadań użytkownika w procesie (np. wyrażenie zgody, przesłanie plików).

• Pełna zgodność UX/UI z Design Guide banku.

• Obsługa urządzeń mobilnych (RWD).

• Wsparcie dostępności (WCAG).

• Konfigurowalność i personalizacja per typ sprawy - realizowana low-code’em w Eximee Designerze.

Podsumowanie

Eximee Customer Panel to rozszerzenie platformy Eximee umożliwiające realizację procesów bankowych z udziałem klientów niezalogowanych i osób trzecich. Łączy bezpieczeństwo, wygodę i elastyczność low-code, oferując bankowi szybkie wdrożenia i pełną kontrolę nad doświadczeniem użytkownika. Stanowi kluczowy komponent w realizacji podejścia Omnichannel w bankowości opartej na Eximee.