# Eximee Customer Panel

**Eximee Customer Panel** jest kanałem zdalnego dostępu do procesów bankowych realizowanych na platformie Eximee.\
Umożliwia bezpieczne uczestnictwo w procesach osobom, które:

* nie są jeszcze klientami banku,
* są klientami banku, lecz w danym procesie uczestniczą bez logowania do bankowości elektronicznej.

Dzięki temu stanowi elastyczne rozszerzenie architektury Eximee o scenariusze obsługi klientów zewnętrznych, współwnioskodawców i osób trzecich.

## Problem biznesowy i potrzeba rozwiązania

W wielu procesach bankowych (np. kredytowych, ubezpieczeniowych czy wspólnych wnioskach) konieczne jest zaangażowanie więcej niż jednej osoby: współmałżonka, wspólnika, współkredytobiorcy.\
Każdy z uczestników musi wykonać określone czynności, takie jak:

* załączenie dokumentów,
* wyrażenie zgód i złożenie oświadczeń,
* wypełnienie ankiet,
* autoryzacja czynności,
* potwierdzenie tożsamości,
* złożenie podpisu.

**Eximee Customer Panel** umożliwia im dostęp wyłącznie do własnego zakresu sprawy - tylko do tych dokumentów, formularzy i działań, które są im przypisane.\
Panel pozwala na równoległą i bezpieczną realizację zadań przez wielu uczestników jednego procesu.

## Przykład zastosowania

### Proces kredytowy z wieloma wnioskodawcami

1. Główny kredytobiorca inicjuje sprawę, wprowadza dane, dołącza dokumenty i wskazuje współkredytobiorców (numery telefonów, PESEL).
2. Silnik procesu określa, jakie czynności mają wykonać poszczególni uczestnicy.
3. Każdy z nich otrzymuje wiadomość SMS z linkiem i kodem OTP do zalogowania się do **Eximee Customer Panel**.
4. Współkredytobiorcy logują się, podając:
   * numer sprawy,
   * fragment numeru PESEL,
   * kod OTP z wiadomości.
5. W panelu widzą:
   * status sprawy,
   * dokumenty, które ich dotyczą,
   * listę czynności do wykonania.
6. Wykonują przypisane zadania: potwierdzają tożsamość, przesyłają dokumenty, zatwierdzają wniosek.

> Przykładowy ekran widoczny po zalogowaniu użytkownika

<figure><img src="/files/d5kehCBMFmog78slZKOa" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Zalety rozwiązania

* Obsługa procesów z udziałem **wielu osób jednocześnie**, przy zachowaniu pełnej kontroli logicznej procesu.
* **Dostęp bez logowania** do bankowości elektronicznej.
* **Bezpieczeństwo** (OTP, PESEL, numer sprawy).
* Możliwość pracy **równoległej i asynchronicznej** uczestników.
* Izolacja danych – każdy uczestnik widzi tylko swoją część sprawy.

## Integracja z podejściem Omnichannel

Customer Panel jest integralną częścią strategii **Omnichannel** platformy Eximee.\
Sprawa może zostać rozpoczęta w dowolnym kanale (np. w placówce, bankowości internetowej, przez call center), a następnie kontynuowana w Customer Panelu.\
Wszystkie kanały wykorzystują ten sam model danych i mechanizmy procesowe, co zapewnia pełną spójność doświadczenia klienta.

## Logowanie i bezpieczeństwo

Logowanie do Customer Panel odbywa się „do sprawy”, a nie do konta.\
Użytkownik podaje:

* numer sprawy,
* fragment numeru PESEL (np. 4 ostatnie cyfry),
* jednorazowy kod OTP z wiadomości SMS.

Po zalogowaniu użytkownik ma dostęp do:

* bieżącego statusu sprawy,
* dokumentów i instrukcji,
* informacji o kolejnych krokach,
* danych z Bazy Wiedzy / FAQ,
* informacji o działaniach banku i innych uczestników.

W przypadku zadań wymagających akcji użytkownik może natychmiast przejść do odpowiedniego formularza.

## Finalizacja sprawy

Dostęp do Panelu może być utrzymany również po zakończeniu procesu, np.:

* do momentu założenia produktów,
* do wygaśnięcia sprawy po decyzji negatywnej,
* do czasu archiwizacji wniosku.

Bank konfiguruje:

* czas dostępności danych po zamknięciu sprawy,
* zakres informacji i dokumentów widocznych po finalizacji.

## Tworzenie i utrzymanie zawartości

**Eximee Customer Panel** jest rozwiązaniem **generycznym i low-code**, w pełni zgodnym z bankowym **Design Systemem** i standardami **WCAG**.\
Ekrany są projektowane w **Eximee Designer** - tak samo jak formularze Eximee Forms, co oznacza:

* wspólną ścieżkę wdrożeniową i proces publikacji,
* wykorzystanie istniejących komponentów i logiki,
* możliwość szybkich zmian on-demand.

Panel jest **responsywny (RWD)**, dzięki czemu działa identycznie na desktopie i urządzeniach mobilnych.

## Kluczowe cechy Eximee Customer Panel

* Dostęp dla klientów niezalogowanych.
* Prezentacja statusu biznesowego procesu wraz z dodatkowymi informacjami o etapach i opcjach.
* Lista wymaganych dokumentów i załączników.
* Możliwość wykonywania zadań użytkownika w procesie (np. wyrażenie zgody, przesłanie plików).
* Pełna zgodność UX/UI z Design Guide banku.
* Obsługa urządzeń mobilnych (RWD).
* Wsparcie dostępności (WCAG).
* Konfigurowalność i personalizacja per typ sprawy - realizowana low-code’em w Eximee Designerze.

## Podsumowanie

**Eximee Customer Panel** to rozszerzenie platformy Eximee umożliwiające realizację procesów bankowych z udziałem klientów niezalogowanych i osób trzecich.\
Łączy **bezpieczeństwo**, **wygodę** i **elastyczność low-code**, oferując bankowi szybkie wdrożenia i pełną kontrolę nad doświadczeniem użytkownika.\
Stanowi kluczowy komponent w realizacji podejścia **Omnichannel** w bankowości opartej na Eximee.


---

# Agent Instructions: Querying This Documentation

If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter:

```
GET https://docs.eximee.com/wprowadzenie/architektura-platformy/rozszerzenia-platformy/eximee-customer-panel.md?ask=<question>
```

The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.