# Eximee Customer Panel

**Eximee Customer Panel** jest kanałem zdalnego dostępu do procesów bankowych realizowanych na platformie Eximee.\
Umożliwia bezpieczne uczestnictwo w procesach osobom, które:

* nie są jeszcze klientami banku,
* są klientami banku, lecz w danym procesie uczestniczą bez logowania do bankowości elektronicznej.

Dzięki temu stanowi elastyczne rozszerzenie architektury Eximee o scenariusze obsługi klientów zewnętrznych, współwnioskodawców i osób trzecich.

## Problem biznesowy i potrzeba rozwiązania

W wielu procesach bankowych (np. kredytowych, ubezpieczeniowych czy wspólnych wnioskach) konieczne jest zaangażowanie więcej niż jednej osoby: współmałżonka, wspólnika, współkredytobiorcy.\
Każdy z uczestników musi wykonać określone czynności, takie jak:

* załączenie dokumentów,
* wyrażenie zgód i złożenie oświadczeń,
* wypełnienie ankiet,
* autoryzacja czynności,
* potwierdzenie tożsamości,
* złożenie podpisu.

**Eximee Customer Panel** umożliwia im dostęp wyłącznie do własnego zakresu sprawy - tylko do tych dokumentów, formularzy i działań, które są im przypisane.\
Panel pozwala na równoległą i bezpieczną realizację zadań przez wielu uczestników jednego procesu.

## Przykład zastosowania

### Proces kredytowy z wieloma wnioskodawcami

1. Główny kredytobiorca inicjuje sprawę, wprowadza dane, dołącza dokumenty i wskazuje współkredytobiorców (numery telefonów, PESEL).
2. Silnik procesu określa, jakie czynności mają wykonać poszczególni uczestnicy.
3. Każdy z nich otrzymuje wiadomość SMS z linkiem i kodem OTP do zalogowania się do **Eximee Customer Panel**.
4. Współkredytobiorcy logują się, podając:
   * numer sprawy,
   * fragment numeru PESEL,
   * kod OTP z wiadomości.
5. W panelu widzą:
   * status sprawy,
   * dokumenty, które ich dotyczą,
   * listę czynności do wykonania.
6. Wykonują przypisane zadania: potwierdzają tożsamość, przesyłają dokumenty, zatwierdzają wniosek.

> Przykładowy ekran widoczny po zalogowaniu użytkownika

<figure><img src="https://1082717226-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F2CssJT0zIo4SJQLbSZ6l%2Fuploads%2FsWQ1fjmyF5M6OLDa76eW%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=c387ffd8-1de5-4039-ada3-a5d9275558ec" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## Zalety rozwiązania

* Obsługa procesów z udziałem **wielu osób jednocześnie**, przy zachowaniu pełnej kontroli logicznej procesu.
* **Dostęp bez logowania** do bankowości elektronicznej.
* **Bezpieczeństwo** (OTP, PESEL, numer sprawy).
* Możliwość pracy **równoległej i asynchronicznej** uczestników.
* Izolacja danych – każdy uczestnik widzi tylko swoją część sprawy.

## Integracja z podejściem Omnichannel

Customer Panel jest integralną częścią strategii **Omnichannel** platformy Eximee.\
Sprawa może zostać rozpoczęta w dowolnym kanale (np. w placówce, bankowości internetowej, przez call center), a następnie kontynuowana w Customer Panelu.\
Wszystkie kanały wykorzystują ten sam model danych i mechanizmy procesowe, co zapewnia pełną spójność doświadczenia klienta.

## Logowanie i bezpieczeństwo

Logowanie do Customer Panel odbywa się „do sprawy”, a nie do konta.\
Użytkownik podaje:

* numer sprawy,
* fragment numeru PESEL (np. 4 ostatnie cyfry),
* jednorazowy kod OTP z wiadomości SMS.

Po zalogowaniu użytkownik ma dostęp do:

* bieżącego statusu sprawy,
* dokumentów i instrukcji,
* informacji o kolejnych krokach,
* danych z Bazy Wiedzy / FAQ,
* informacji o działaniach banku i innych uczestników.

W przypadku zadań wymagających akcji użytkownik może natychmiast przejść do odpowiedniego formularza.

## Finalizacja sprawy

Dostęp do Panelu może być utrzymany również po zakończeniu procesu, np.:

* do momentu założenia produktów,
* do wygaśnięcia sprawy po decyzji negatywnej,
* do czasu archiwizacji wniosku.

Bank konfiguruje:

* czas dostępności danych po zamknięciu sprawy,
* zakres informacji i dokumentów widocznych po finalizacji.

## Tworzenie i utrzymanie zawartości

**Eximee Customer Panel** jest rozwiązaniem **generycznym i low-code**, w pełni zgodnym z bankowym **Design Systemem** i standardami **WCAG**.\
Ekrany są projektowane w **Eximee Designer** - tak samo jak formularze Eximee Forms, co oznacza:

* wspólną ścieżkę wdrożeniową i proces publikacji,
* wykorzystanie istniejących komponentów i logiki,
* możliwość szybkich zmian on-demand.

Panel jest **responsywny (RWD)**, dzięki czemu działa identycznie na desktopie i urządzeniach mobilnych.

## Kluczowe cechy Eximee Customer Panel

* Dostęp dla klientów niezalogowanych.
* Prezentacja statusu biznesowego procesu wraz z dodatkowymi informacjami o etapach i opcjach.
* Lista wymaganych dokumentów i załączników.
* Możliwość wykonywania zadań użytkownika w procesie (np. wyrażenie zgody, przesłanie plików).
* Pełna zgodność UX/UI z Design Guide banku.
* Obsługa urządzeń mobilnych (RWD).
* Wsparcie dostępności (WCAG).
* Konfigurowalność i personalizacja per typ sprawy - realizowana low-code’em w Eximee Designerze.

## Podsumowanie

**Eximee Customer Panel** to rozszerzenie platformy Eximee umożliwiające realizację procesów bankowych z udziałem klientów niezalogowanych i osób trzecich.\
Łączy **bezpieczeństwo**, **wygodę** i **elastyczność low-code**, oferując bankowi szybkie wdrożenia i pełną kontrolę nad doświadczeniem użytkownika.\
Stanowi kluczowy komponent w realizacji podejścia **Omnichannel** w bankowości opartej na Eximee.